Nos Clients

« J’étais directeur d’une agence de voyages, nous avons toujours profité de la vie, et la retraite venue, il n’est pas question de se priver, malgré le remplacement de mes revenus professionnels par une pension de retraite, plus faible bien sûr. Nous sommes encore jeunes à soixante-deux ans, nous avons besoin de revenus à consommer.

Milo nous a proposé de placer mon capital départ dans des obligations en direct, choisies et gérées par un expert, que nous garderons jusqu’à leur maturité afin de s’assurer du remboursement du capital, et des SCPI. Nous touchons des revenus annuels réguliers de l’ordre de 5%. »

A 57 ans, je suis directeur général d’une filiale d’un grand groupe coté. Ma future retraite ne m’inquiétait pas tant, mais je cherchais à protéger mon épouse, qui, elle, aura une petite retraite. Nous disposions d’un capital que nous souhaitions investir dans ce but pour elle.
Milo nous a proposé de placer ce capital dans une assurance vie à revenus garantis. La rente se déclenchera à 65 ans, elle sera garantie à vie, mais le capital restant restera disponible, et transmissible.

Un divorce, c’est toujours dur. Je n’avais jamais fait de déclaration d’impôts, mon job me prend 200% de mon temps – et ce n’est pas le moment de ralentir, j’ai deux enfants jeunes. Directeur relations humaines, je ne comprends rien à la finance, pourtant il faut bien s’en occuper, construire le futur, pour soi, pour les enfants…
En plus nous avons acheté une maison avec mon nouveau compagnon, lui-même père de deux enfants. J’avais besoin d’une intendance administrative et fiscale.
Milo me représente partout et me propose régulièrement la défiscalisation intelligente qui me correspond, le produit financier qui complétera ma retraite, l’investissement financier qui valorisera mon capital… c’est ma direction assistée…

A 49 ans, je me suis retrouvée seule du jour au lendemain, et je ne savais pas par quel bout prendre la succession, les comptes de mon mari, les placements, je n’y connaissais rien, et le notaire n’a pas d’avis sur la gestion financière.
Milo m’a accompagnée pendant ces mois terribles pour faire le lien entre le comptable, le notaire, les banques. Nous avons audité ensemble le patrimoine, et tout organisé pour vivre aujourd’hui et demain. Nous avons gardé une partie des comptes, fait de nouveaux placements, en particulier une série de tontines afin d’échelonner et sécuriser mes revenus. Cela m’a rassurée, je peux voir venir, et Milo m’accompagne toujours.

J’étais cadre dans un grand groupe, jusqu’au plan de départ de 2010, à la veille de mes 60 ans. J’étais prête pour la retraite, mais il fallait organiser un peu mon budget, prévoir comment vivre sur mon capital de départ, sans tout consommer. Par ailleurs, comme je suis célibataire, je pensais que mes neveux seraient mes héritiers, mais ce n’est pas si simple….
Milo m’a aidée à restructurer tout ça : placements de rendement, retraits programmés, testament.

Je travaille sur les marchés, j’ai plutôt des idées préconçues sur mes placements. Je ne voulais pas d’une gestion sous mandat, mais je cherchais des conseils ponctuels sur la fiscalité, et sur certains produits destinés aux particuliers : l’assurance vie de fait pas partie des produits financiers que je traite !
Milo est un interlocuteur compétent avec qui je discute de mes positions personnelles. Nous gérons ensemble mon PEA, sur lequel je m’occupe des titres vifs, tandis que Milo suggère des OPCVM, et mon contrat d’assurance vie, pour sortir plus de rendement que sur le fonds Euro. Par ailleurs je délègue mes déclarations fiscales, avec les stock- options, quelques défiscalisations Girardin et PERP… toute l’optimisation et l’administratif …

Mon mari est cadre dans un grand groupe et se déplace souvent à l’international, il est rarement à la maison. La nez dans le guidon il ne peut prendre le temps d’étudier les différentes solutions de placements pour préparer l’avenir de notre famille (études des enfants et retraite pour nous). C’est moi qui m’occupe de tout.
Milo Patrimoine m’a aidée à découvrir un milieu que je ne connaissais pas, et après avoir étudié ensemble nos projets, nous avons choisi des placements sécurisé à long terme afin d’assurer le futur de mes enfants ainsi qu’une retraite complémentaire pour moi et mon mari.

Malgré une omniprésence médiatique, la défiscalisation reste un processus compliqué et je ne savais pas où placer mon argent. De plus mon travail ne me permet pas de suivre mon PEA de manière active, j’en ai parfois payé le prix.

Milo Patrimoine m’a présenté différents placements bénéficiant d’avantages fiscaux et cette année nous avons investi dans une société de production audiovisuelle. Par ailleurs, je reçois chaque mois un point marchés m’informant des grands enjeux et variations des marchés. En cas de période de risque Milo Patrimoine me contacte afin de discuter d’éventuels arbitrages à opérer pour se protéger.
Enfin, 2 à 3 fois par an nous faisont le point lors d’un rendez-vous, la plupart du temps à mon bureau.