PEA-PME
Le PEA PME est une nouvelle enveloppe fiscale réservée aux actions et parts de petites sociétés européennes. Cette nouvelle poche vient s’ajouter à l’augmentation du plafond du PEA (qui passe à 150 000€). Vous pouvez donc investir un total de 225 000€ dans des entreprises européennes en franchise d’impôt sur le revenu.
Les entreprises concernées sont les PME (Petites et Moyennes Entreprises) et ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire), c’est-à-dire les sociétés de moins de 5000 salariés avec un chiffre d’affaires < 1,5Md€ ou un total de bilan < 2 Mds€. Cela représente un univers de 3500 sociétés européennes. Cela concerne aussi les entreprises non cotées.
Les entreprises de cette taille nécessitent une expertise toute particulière de la part des gérants que nous choisissons. Ces derniers sauront reconnaître les business modèles qui délivreront demain une croissance durable et de qualité.
Pour exemple : la société ID Logistic a été suivie par les fonds Moneta et DNCA qui l’ont accompagnée lors de son entrée en Bourse, réalisant ainsi l’une de leurs meilleures opérations de l’année 2012.
Enfin le PEA-PME dispose des mêmes avantages fiscaux que le PEA (exonération d’impôt sur le revenu après 5 ans sur les dividendes et plus-values, hors prélèvement sociaux).
En pratique vous pouvez ouvrir un PEA PME avec Milo Patrimoine, en gestion sous mandat chez La Financière de L’Echiquier, ou en gestion libre chez Sélection 1818, à côté de vos comptes titres et PEA.
Compte titres et PEA en gestion libre
Accès Internet pour voir votre compte et pour passer vos ordres.
Accès en architecture ouverte aux OPCVM des meilleurs spécialistes : plus de 75 sociétés de gestion différentes.
Formule gestion libre ou conseillée: vous passez vos ordres actions et OPCVM, directement par internet, ou Milo Patrimoine peut réceptionner et transmettre les ordres pour vous (Réception Transmission d’Ordres).
Milo Patrimoine a un accès visuel, vous conseille, assure le choix des fonds, le découpage et calcul du nombre de parts, le planning des investissements, le suivi du portefeuille, du timing, des arbitrages.
Milo Patrimoine assure le reporting par écrit et deux rendez-vous par an, ou plus sur votre initiative.
Milo Patrimoine assure l’assistance fiscale : identification et lissage des plus et moins-values.
Frais:
Droits d’entrée OPCVM : 1000 fonds gamme à 1%.
Droits de garde 0.145% par semestre, mini 75€.
Ordres actions Bourse France sur internet 0.54% mini 16€.
Autres fonds au tarif brochure AMF+ 75€.
Compte titres et PEA en gestion libre ou sous mandat
Accès Internet pour voir votre compte.
Accès en architecture ouverte aux OPCVM des meilleurs spécialistes : plus de 75 sociétés de gestion différentes.
Accès aux OPCVM Oddo Meriten Asset Management, une gamme large d’une centaine de fonds couvrant les classes d’actifs actions, obligations, et les zones géographiques Europe et International.
Formule gestion conseillée: Milo Patrimoine réceptionne et transmet vos ordres (Réception Transmission d’Ordres).
Milo Patrimoine a un accès visuel, vous conseille, assure le choix des fonds, le découpage et calcul du nombre de parts, le planning des investissements, le suivi du portefeuille, du timing, des arbitrages.
Milo Patrimoine assure le reporting par écrit et deux rendez-vous par an, ou plus sur votre initiative.
Milo Patrimoine assure l’assistance fiscale : identification et lissage des plus et moins-values.
Frais:
Droits d’entrée : 1%.
Droits de garde 0.
Et aussi depuis mars 2016..
The Ladies Bank, une offre dédiée aux femmes: un interlocuteur privilégié répondra à vos préoccupations tant en matière de gestion financière que patrimoniale en s’appuyant sur des expertises du groupe Oddo notamment l’ingénierie patrimoniale, les équipes de gestion et de Corporate Finance, en collaboration avec Milo.
Compte titres et PEA sous mandat de gestion
Financière de l’Echiquier valorise les capitaux des investisseurs depuis 1991. Nous nous associons à son équipe de gestion privée pour vous proposer une offre unique de gestion patrimoniale : Echiquier Club.
Un gérant Financière de l’Echiquier vous est dédié, et vous accompagne au travers d’un mandat de gestion active. Il valorise votre capital et commente en toute transparence ses choix d’investissement.
La compréhension de votre tempérament d’investisseur est au cœur de cette démarche sur-mesure. Nous bâtissons ensemble la meilleure allocation d’actifs tout en modulant votre risque.
Frais :
Droits d’entrée : 1%.
Droits de garde : 0%.